NGÂN HàNG NHà NƯớC	CộNG HòA Xã HộI CHủ NGHĩA VIệT NAM
VIệT NAM	Độc lập - Tự do - Hạnh phúc
Số: 895/1998/CV - NHNN3	Hà Nội, ngày 26 tháng 9 năm 1998
V/v chấn chỉnh công tác cho vay, bảo lãnh.

Kính gửi:	- Tổng giám đốc Ngân hàng thương mại,
	Ngân hàng Đầu tư và phát triển;
	- Giám đốc chi nhánh Ngân hàng Nhà nước tỉnh, thành phố.

 

    1. Gần đây, một số doanh nghiệp có vốn đầu tư nước ngoài được chi nhánh ngân hàng nước ngoài bảo lãnh để vay tiền đồng tại các ngân hàng trong nước và dùng số tiền đồng vay được để mua ngoại tệ, khi nợ vay ngoại tệ chưa đến hạn trả, do đó doanh nghiệp không quan tâm đến việc tái tạo nguồn ngoại tệ, mà chỉ tiêu thụ hàng hóa trong nước để thu tiền đồng. Kết qủa thanh tra một số ngân hàng cho thấy: có ngân hàng phát hành thư bảo lãnh cho khách hàng nhưng không thực hiện trích lập qũy bảo lãnh tối thiểu 5% doanh số bảo lãnh.

    Để kịp thời chấn chỉnh tình trạng trên, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước yêu cầu Tổng giám đốc Ngân hàng thương mại, Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam:

    1.1 Chấn chỉnh ngay công tác bảo lãnh, thực hiện nghiêm túc các qui định về bảo lãnh theo quy chế về nghiệp vụ bảo lãnh và tái bảo lãnh của các ngân hàng, ban hành theo quyết định số 196/QĐ - NH114, ngày 16/9/1994 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước và các văn bản khác có liên quan.

    1.2 Các ngân hàng khi cho vay tiền đồng, phải kiểm soát chặt chẽ việc doanh nghiệp sử dụng tiền vay, không để xảy ra tình trạng doanh nghiệp sử dụng tiền vay để mua ngoại tệ khi nợ vay ngoại tệ chưa đến hạn trả.

    1.3 Việc mua, bán ngoại tệ với khách hàng, các ngân hàng phải thực hiện đúng quy định tại điểm 4, quyết định số 173/1998/QĐ - TTg, ngày 12/9/1998 của Thủ tướng Chính phủ và điểm 2, công văn số 767/CV - NHNN7, ngày 24/8/1998 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước.

    1.4 Thực hiện nghiêm túc các quy định về trạng thái ngoại hối và trạng thái tiền đồng.

    2- Sau khi có văn bản này, ngân hàng nào còn vi phạm các qui định về cho vay, bảo lãnh, trạng thái ngoại hối và trạng thái tiền đồng, sẽ bị xử lý theo trường hợp tái phạm.

    Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước và Giám đốc chi nhánh ngân hàng Nhà nước tỉnh, thành phố có trách nhiệm tổ chức kiểm tra, thanh tra va xử lý nghiêm túc các trường hợp vi phạm.

Nơi nhận:	T/ THốNG ĐốC NGÂN HàNG NHà NƯớC
- Như đề gửi (để thực hiện)	PHó THốNG ĐốC
- Thanh tra NHNN (để thực hiện)	L£ ĐứC THúY
- Các Vụ thuộc NHTW (để thực hiện)
- Lưu VP TD, Thanh tra NH.